Gestione e regole del rapporto banca e impresa: aspetti teorici e strumenti pratici

Date e orari

Edizione 1 - Partenza il 25 Novembre 2026

– 25/11/2026 | 9:00 – 12:30

– 01/12/2026 | 9:00 – 12:30

– 09/12/2026 | 9:00 – 12:30

– 15/12/2026 | 9:00 – 12:30

Destinatari

Il percorso è rivolto principalmente a Imprenditori, CFO, Responsabili e Addetti amministrativi.

Obiettivi

• Condividere gli strumenti e le metodologie a disposizione delle banche per l’analisi delle aziende clienti, facendo emergere i vincoli ai quali le banche devono sottostare e gli aspetti aziendali sui quali si concentra l’attenzione degli istituti di credito finanziatori
• Fornire gli strumenti per determinare le componenti qualitative e quantitative nel calcolo del rating
• Fornire strumenti operativi di programmazione e pianificazione economica e finanziaria, quali budget e-business plan, fondamentali per mettere in contatto l’impresa e le banche. Sono strumenti di fondamentale importanza sia per guidare l’impresa nella programmazione della propria attività, sia per rendere quest’ultima un investimento appetibile e sostenibile agli occhi di terzi finanziatori, quali le banche.

Contenuti

I recenti interventi normativi a sostegno della liquidità, nonché le disposizioni delle autorità di regolamentazione e vigilanza, stanno mutando le logiche sottostanti alla valutazione del merito creditizio da parte delle banche.

Contenuti

L’analisi “lato banca” del debito bancario esistente e dei dati andamentali:

• I dati utilizzati dalla banca per un’analisi andamentale dell’impresa
• L’analisi delle garanzie prestate alle banche
• La relazione tra rendimento degli impieghi e rischio per le banche: accordi di Basilea
• La lettura della Centrale Rischi di Banca d’Italia alla luce dei recenti cambiamenti

Il rating bancario:

• Le componenti qualitative e quantitative nel calcolo del rating
• Il processo di assegnazione del rating per le diverse tipologie di imprese
• Lo scoring del MCC: un caso reale
• Il ruolo delle componenti ESG nella definizione del merito creditizio
• Gli indici della crisi di impresa: un caso reale

I flussi finanziari ed il rendiconto finanziario:

• La costruzione, lettura e l’interpretazione del rendiconto finanziario
• L’individuazione nel rendiconto delle informazioni finanziare significative per la determinazione del rating da parte degli istituti di credito
• Il “Debt Service Coverage Ratio” nell’interpretazione bancaria e in quella del CCI

La valutazione in chiave prospettica:

• I 5 pilastri di un business plan: scenario, posizionamento attuale, posizionamento desiderato, quadro economico finanziario, monitoraggio
• La stima della capacità di rimborso dell’impresa
• Flussi di cassa prospettici

Docenti

Bongiorni Emanuela, Commercialista e Revisore Legale, Consulente d’azienda. Svolge attività di consulenza nell’area amministrativo-finanziaria e strategico gestionale e di docenza in numerosi corsi in materia di bilancio, check-up economico-finanziario, controllo di gestione, pianificazione strategica e budget. Esperta di sistemi di pianificazione, controllo di gestione e report di sostenibilità.

Quota di iscrizione

450,00€ + IVA aziende associate Confindustria Reggio Emilia
540,00€ + IVA aziende non associate

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